terça-feira, 23 de abril de 2019

O que sei sobre os FIIs (Fundos Imobiliários), que não é muito

Olá meus amigos fantasmagóricos, como estão?

Como vocês começaram no mundo dos FIIs? o que consideram para escolher 1? vocês entendem alguma coisa desse negócio?

Pelo que tenho visto, o universo de FIIs tem aproximadamente 1/3 dos CPFs registrados no mercado de ações e mesmo com quase 300 mil pessoas, é um mercado de pouca gente, mesmo que você veja na finansfera praticamente todos os meus gurus com FIIs a anos.

Esse post é mais uma vez para você, fantasma que não entende nada e quer saber por onde começar ou mais precisamente por onde eu comecei. Apenas alerto que seguir minhas dicas em detrimento de algum especialista é realmente temerário, mas esse pode ser um primeiro passo.

Eu iniciei nos FIIs após minha gloriosa compra de ações no topo histórico, em maio de 2018, dias antes da crise dos caminhoneiros (eu sei, me ferrei). Mas por isso eu pesquisei mais e acabei esbarrando nesse tipo de investimentos.

Em um super resumo de leigo, os fundos imobiliários são empresas que controlam imóveis ou papéis imobiliários e tem por obrigação repassar 95% de seus aluguéis/recebíveis para os cotistas do fundo.

Temos FIIs de tudo quanto é tipo, shopping, hospital, galpão logístico, de CRIs/CRAs, residencial, salas comerciais e muito mais. Eles são disponibilizados no home broker da sua corretora e você compra como se fosse uma ação, mas tem que chamar de cota e não ação, se não você vai estar fora do grupo kkkkkkk.

Eu fiquei estudando sobre o assunto e aprendi que os FIIs tem menor volatilidade que as ações, o que foi ótimo para um homem traumatizado como eu, por perder dinheiro no episódio da greve e não ter tido força de comprar barato :(

Mas vamos para parte interessa, existem "papas" sobre o assunto e existe material de fácil acesso na internet, ebooks, podcasts, blogs e vídeos no youtube.

Para facilitar os iniciantes eu indico uma pesquisa rápida no youtube sobre o Prof Baroni, que eu acompanho no canal da Suno e o Prof. Arthur Vieira de Moraes que tem seu próprio canal. (só clicar nos nomes dos guerreiros que você vai para página deles). Os dois têm didática e falam muito para iniciantes no mercado, tipo a gente.

Depois de entender o que procurar, você precisa se inscrever no Clube FII, que é top demais, tudo de bom, super completo (#pagandopau). Lá você consegue ver fóruns ativos para ler o que os outros investidores tem discutido, mesmo que não seja possível acreditar em tudo, pode comparar FIIs, montar uma carteira e muito mais. Super recomendo.
Obs. obviamente não tenho nenhum patrocínio de nada, já que ninguém lê essa mulestia de blog.

Para finalizar, vamos falar da minha carteira, que devemos de chamar de "carteira do fantasma ignorante".

Os princípios que utilizei para escolher os itens foram:

1º - comprei o BCFF quando não entendia nada, mas ele é um fundo de fundos famoso e fui indicado pelo nosso eterno guia Gaspar (lembre aqui e aqui as aparições de nosso guru)

2º - Depois disso eu estudei sobre e comecei a comprar outros FIIs e comecei selecionando os fundos que eram multi imóveis e multi inquilinos.

3º - comparei P/VPA e o yield dos fundos de mesmo tipo (ex. shoppings)

4º - fora de toda uma metodologia, identifiquei uma oportunidade no FVPQ11 (tinha um yield de 0,7 e o preço foi desabado pelo investidor que vendeu uma bacia de cotas)

Daí sobraram algumas opções e utilizei minha ignorância (critério perene em minha vida) para escolhe-los. Veja que escolhi 2 de cada tipo, sem contar o glorioso BCFF11.

Então fiquei com:

BCFF11 (FoF)
BCRI11 (Papel)
VRTA11 (Papel)
VISC11 (shopping)
FVPQ11 (Shopping)
GGRC11 (logística)
XPLG11 (logística)

Depois, decidi "balancear" as escolhas da forma mais bizarra possível, não sei porque pensei nessa ideia genial, mas como não tenho ninguém para dizer que era idiota, eu fiz. Tentei balancear o numero de cotas e não o valor total de cada fundo, o que é totalmente contra a ideia da alocação de ativos para comprar na baixa. Não tenho o que dizer, mas foi isso.

Ficamos assim:

BCFF11 (FoF) - 45 cotas
BCRI11 (Papel) - 67 cotas
VRTA11 (Papel) - 30 cotas
VISC11 (shopping) - 45 cotas
FVPQ11 (Shopping) - 45 cotas
GGRC11 (logística) - 78 cotas
XPLG11 (logística) - 45 cotas

Percebeu que eu consegui a proeza de igualar alguns? Parabéns pra mim! (ironia para quem não pegou)

Essa é minha história. Dá uma leve vergonha? sim, mas pelo menos esse blog é anônimo então eu posso contar as derrotas para alguém não repetir.

voltamos na próxima semana com o fechamento do mês.

P.I.

sábado, 6 de abril de 2019

Resultado Mensal - Março/19 - Aporte recorde!!!!!!!!!!!!

Meus amigos fantasmas, como estão?

Por aqui a vida está meio complicada, problemas de saúde espalhados por toda família e aquela eterna reflexão sobre porque seguir juntando dinheiro se a vida é frágil demais. Como não encontramos a resposta certa para essa pergunta, seguimos aqui com nossa conversa mensal.

Eu não esqueci da ordem que combinamos, então vamos (imaginem um tom como a entrega de um oscar) ao resultado mensal do mês de março.

 1 - investimentos encerrados + reinvestimentos
Nenhum investimento se encerrou esse mês, então vamos para o próximo tópico.


2 - aporte mensal
Aqui sim temos algo a dizer...esse mês de março resultou no maior aporte da nossa história. Foram 38K!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
Isso aí jovem fantasma, 38, 38, 38, ficou na dúvida? eu repito, 38K
Obs.: como ponto que considero relevante, foram 400 reais de dividendos + rendimentos de FIIs.


3 - investimentos realizados
E para onde foi esse dinheiro????

1,5k para previdência (para quem não acompanha de forma recorrente, o investimento é dividido com a empresa, mas aumentamos um pouquinho o aporte)

No inicio do mês, comprei mais cotas dos FIIs da minha carteira. Eles foram comprados de forma espasmódica e no processo de aprendizado sobre o mercado, então foi dinheiro para 4 dos 6 FIIs que possuo, totalizando 18,6K nessa festa. Agora a carteira está assim:
GGRC11 - 23%
FVPQ11 - 20%
BCRI11 - 17%
VISC11 - 11%
XPLG11 - 11%
BCFF11 - 9%
VRTA11 - 8%

Além disso, foram 18,5k para um fundo de liquidez diária, pois preciso reforçar o caixa para uma possível queda da bolsa. Oportunidade que eu não aproveitei na crise dos caminhoneiros, porque eu entendia menos que hoje (que é pouco).


4 - share de alocação de ativos
Como você vai ver abaixo, o aporte TOP DA BALADA que fizemos esse mês deixou a carteira desbalanceada. Tentaremos resolver isso em abril.
Também foi preciso mudar o quanto de dinheiro estaria alocado na reserva de emergência para esperar essa tal oportunidade na bolsa (era de 60k e subi para 80k)












  

5 - distribuição financeira
Dá para ver aí abaixo que precisaremos achar alguma oportunidade de renda fixa, como primeira opção para alocar o dinheiro de abril. Vai ser um desafio...










 

6 - histórico mensal
E no fim, sempre nosso histórico mensal, desde os primórdios de outubro/17:

























Por hoje é só pessoal!

Obrigado por continuarem acompanhando essa jornada.

P.I.